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出售比特币会导致贷款被拒绝?



在过去的一年里,像比特币这样的加密货币早已升值,很多持币的人为了买房买车会出售手上的加密货币,进行“套现”。然而,那些过去出售过加密货币的人现如今想要拿自己的钱或者贷款买房很难了。本周,在比特币Reddit论坛r/btc上,一名网友说自己想从美国金融公司PNC银行贷款,但是被拒绝了,原因就是之前他曾经倒手过加密货币。


出售比特币会导致贷款被拒绝?


 

PNC银行的抵押贷款部门拒绝贷款

如果持币人在去年12月出售比特币,那么银行很可能会拒绝你的贷款申请。2017年12月,比特币的价格接近2万美元。这当月和随后的几个月里面,肯定有很多投资者“套现”。那时,news.Bitcoin.com曾经大肆报道用比特币购买兰博基尼和豪宅的新闻,我们还曾说明用加密货币兑换法币并不容易,特别是金额超过1万美元的交易。本周,一名比特币投资者就被PNC银行拒绝了,原因就是去年12月的时候出售过加密货币,银行怀疑他的首付款资金是出售加密货币所得。

这个投资者抱怨道:“去年12月我确实卖了一些币。在争取PNC的传统抵押贷款的时候,他们根本没提什么比特币带来的风险。我做出了应有的让步,回答了他们所有的问题,克服了无数困难,结果竟然是这样,仅仅因为我的首付款资金来源可能是比特币。”

“到最后他们说首付或者其他抵押贷款的资金决不能跟比特币有关。不管你什么时候‘套现’的。反正跟加密货币有关就是不行。”

一般来说,抵押贷款提供者还没有准备好解决这个问题

比特币销售和银行贷款的矛盾早就显现了。在去年加密货币价格达到空前高点的时候,英国的贷款机构就已经因为害怕不自觉中参与洗钱而拒绝了所有与数字货币相关的存款。房贷经纪人马克斯托尔德之前与一个合伙人从比特币投资中获取了4万英镑的利润,结果现在他在贷款上就遇到了困难。

“我打电话给第一家贷款机构,他们还问了我倒手的币种是什么。然而其他两家银行直接表示绝对不接受任何与加密货币相关的资金以及申请。”

“当我提到我的资金来源的时候,人们内心非常抗拒理解和解决这样的问题。我不认为贷款提供者做好了解决这些问题的准备,研究表明,这样的问题还有很多。”

建房互助协会和英国的贷款机构认为,由于可能与洗钱活动有关联,来自加密货币的资金存在风险

此外,一些接受加密货币所得资金的银行和贷款机构表示虽然接受,但是会进行额外的调查。比如英国的Skipton郡,Yorkshire郡,Coventry 建筑协会就是这样。

目前加密货币还缺乏有效的监管,这使之被置于洗钱的巨大嫌疑中。众所周知,犯罪分子都很喜欢用加密货币干坏事的哟。

英文来源:https://news.bitcoin.com/lenders-may-deny-your-mortgage-application-if-you-sold-bitcoin-in-the-past/
编译:Kiran
稿源(译):Bitcoin86.com
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