Mt.Gox危机令比特币行业面临五大问题

全球最大的比特币交易平台Mt. Gox昨天突然消失。外界盛传Mt. Gox已经破产,且比特币行业将拟定一个救助方案。在种种困惑之中,人们对比特币本身的可靠性也产生了疑问。这或许只是一家私人公司自己的故事,但这场危机将对比特币行业、客户以及比特币本身产生深远影响。

直到去年夏季,Mt. Gox都是最大的比特币交易平台。该公司成立于2009年,最初只是一个万智牌(Magic: The Gathering)卡片交易网站(Mt. Gox即来自于“Magic: The Gathering Online Exchange”的首字母缩写)。但从2010年7月开始,该网站转变为在线比特币交易平台。2011年,Mt. Gox的创始人麦凯莱布(Jed McCaleb)将该网站卖给了卡珀利斯(Mark Karpeles)及其公司Tibanne。到2013年,Mt. Gox处理的比特币交易占全球比特币交易总量的70%。

但在Mt. Gox短暂的发展历程中,“黑客”入侵、技术故障、网站关闭等问题始终伴随其左右。该交易平台曾在2013年6月和7月暂停提款两周,当时有关该公司破产 的传言就已甚嚣尘上。与此同时,bitstamp、BTC-e等其他比特币交易平台也在不断发展壮大,并抢夺Mt. Gox的业务。

目前还不清楚Mt. Gox将何去何从,但随着事件的展开,以下五个问题值得关注。

问题1:目前是否是比特币的生死关头?

Mt.Gox危机令比特币行业面临五大问题


即便Mt. Gox已不是最大的比特币交易平台,它依然是比特币市场的一个重要参与者。若其破产,将使比特币面临一场耐人寻味的检验。这是否会成为一场系统性危机,就 像当年雷曼兄弟(Lehman Brothers)破产那样?还是只会造成有限的破坏,亦如全球曼氏金融(MF Global Holdings)破产事件?如果Mt. Gox不复存在,其客户将血本无归,那么影响范围会有多大?

即便在过去一个月Mt. Gox开始走下坡路的情况下,该网站的交易量仍随价格下跌而大幅增加。投资者根本没有被吓跑,这些大胆的交易者们似乎都在追逐风险。由此或可以假设,无论 最后结果如何,这些投资者都已准备好承担,那么这一事件演变为比特币生死存亡危机的可能性就会下降。

问题2:比特币行业将如何应对?

比 特币市场是一个出了名的、或者说臭名昭著的无监管市场。即便需要某种协同救助,也不会来自政府。唯一的应对措施将来自比特币业内。种种暗示显示,一个拯救 Mt. Gox、救助投资者并重塑该网站的计划正在酝酿之中。但也有许多人认为Mt. Gox的垮台是一件好事,甚至是必要的。该交易平台过去的种种问题表明,其并不够成熟和完善,无法赶上数字货币的发展速度。不妨将这称为数字产业中的达尔 文进化论。

说到底,这是一个自由市场的模样。没有监管,也没有担保。真正信奉自由市场的人应该会喜欢这种环境。

问题3:这对价格造成的破坏有多大?

比 特币价格全年持续下跌。去年12月价格一度触及1,200美元(Mt. Gox显示的价格),几周前Mt. Gox出现一系列最新问题之前,比特币价格曾处于800美元一线。截至发稿时,比特币价格约为500美元。毫无疑问,这样的跌幅已经相当大了,但对比特币 来说这种情况并不罕见。2013年初,比特币价格曾跌破20美元,春季飙升至600美元,夏季又跌至200美元以下,之后于12月再次大幅上涨。

你可以称其为一场“数字压力测试”。如果比特币要成为一种可靠的货币,它就必须证明自己能够应对现实世界货币会面临的各种危机。我们尚不了解有关Mt. Gox为何消失的所有细节,所以无法预测今后的发展。但真正笃信比特币的人应该欢迎这个时刻的到来。

问题4:这将在监管层面产生怎样的影响?

Mt.Gox危机令比特币行业面临五大问题


比 特币行业最大的主题之一是监管问题,应该监管还是不监管,Mt. Gox事件会为这两方都提供一定理由。一方面,该交易所的客户最有可能赔钱。假设Mt. Gox不会就这么消失,客户可能在破产案或某种形式的协同救助中追回一部分钱。问题是,如果早已有监管框架来指导Mt. Gox的操作,还会发生这样的事吗?因此这就提供了一个支持对比特币进行监管以保护投资者的理由。

纽约州金融服务局(New York Department of Financial Services)负责人劳斯基(Benjamin Lawsky)一直在思考针对比特币的监管框架,2月25日他在推特(Twitter)上说:

MtGox的问题凸显出这样的事实,在保护虚拟货币公司的客户方面,缜密的监管可能发挥重要作用。

另一方面,如果Mt. Gox真的破产,不复存在,比特币平台承受住了此事带来的打击,那么这就为支持比特币和其分散化系统提供了理由。

问题5:比特币的声誉会受到怎样的打击?

Mt.Gox危机令比特币行业面临五大问题


至 于公众的信任,Mt. Gox的问题已经存很长时间了,不太可能影响到对比特币圈的信心。另一方面,绝大部分人目前甚至不知道比特币为何物,所以这一消息不太可能给他们留下任何 印象。对比特币的打击将来自一部分公众,这类人听说过比特币,甚至可能是对比特币感到好奇,他们可能因Mt. Gox事件被吓跑。此事带来的破坏将与这部分人群的规模直接相关。

最后一点,整个事件凸显出投资者和潜在投资者应该牢记在心的一点:比特币的波动依然非常剧烈,比特币相关市场仍处于萌芽状态。这个市场不适合保守投资者参与。

来源:华尔街日报

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